Agentes de la Unidad de Delincuencia Especializada y Violenta (UDEV) de la Jefatura Superior de Policía de Melilla han detenido en la ciudad a un hombre por su presunta implicación en una trama de estafas bancarias y utilización fraudulenta de datos personales, según ha informado este martes la Policía Nacional. La investigación se inició tras la denuncia presentada en la Comisaría de Distrito de Sevilla-Este por una persona a la que estafaron más de 37.000 euros mediante la técnica conocida como “smishing”.
Las primeras gestiones corrieron a cargo del Grupo de Apoyo de Estafas Telemáticas (GAET) de Sevilla, que logró identificar la cuenta bancaria a la que había ido a parar el dinero. A partir de ahí, la UDEV, integrada en la Brigada Provincial de Policía Judicial de Melilla, asumió el grueso de las pesquisas.
Según la Policía, los autores enviaron a la víctima mensajes de texto en los que se hacían pasar por su entidad bancaria. Siguiendo esas indicaciones, la persona contactó con un supuesto departamento de seguridad del banco, instaló en su ordenador un programa de acceso remoto y aportó después datos que habrían permitido ejecutar sin su autorización una transferencia de más de 37.000 euros.
Los investigadores melillenses siguieron el recorrido del dinero mediante un minucioso análisis financiero. Para ello remitieron numerosos requerimientos de información a distintos bancos y plataformas de pago, lo que les permitió reconstruir la actividad de varias cuentas y establecer vínculos entre ellas.
Entre los movimientos detectados figuran transferencias entre diferentes entidades, retiradas de efectivo en cajeros automáticos y envíos a plataformas de servicios financieros. Según los agentes, se trata de operaciones que encajan con los métodos empleados habitualmente para dificultar el rastreo del dinero obtenido de forma fraudulenta.
Los policías prestaron especial atención a las cuentas utilizadas en los procesos de verificación de identidad que exigen los bancos para contratar productos por Internet. Esas comprobaciones ampliaron las líneas de investigación y permitieron relacionar el caso con otras actuaciones por presuntas estafas abiertas en diferentes puntos de España.
Una de esas líneas condujo hasta una persona en situación de especial vulnerabilidad económica que aparecía como titular de hasta 18 cuentas en distintas entidades, seis de ellas ya canceladas. Esta persona aseguró desconocer su existencia y carecer de los conocimientos y medios tecnológicos necesarios para manejarlas.
De forma indiciaria, los investigadores concluyeron que un tercero se habría aprovechado de sus apuros económicos y le habría ofrecido pequeñas sumas de dinero a cambio de su documentación y de dejarse fotografiar. Con ese material se habrían contratado productos bancarios por vía telemática para abrir cuentas destinadas a recibir y hacer circular fondos.
Para identificar al presunto responsable fueron determinantes, junto al análisis de la información bancaria, las gestiones policiales, las declaraciones tomadas y una diligencia de reconocimiento fotográfico. Una vez reunidos indicios suficientes de su participación, los agentes procedieron a su detención.
La Jefatura destaca la importancia de la colaboración entre las distintas unidades de la Policía Nacional para investigar delitos económicos y estafas cometidas a través de las nuevas tecnologías.
Asimismo, recuerda que nunca se debe dar por bueno el número de teléfono que aparece en una llamada entrante, ya que puede estar manipulado.
