Tres detenidos en Melilla por su implicación en una estafa bancaria

La Policía Nacional ha detenido a tres personas en Melilla por su presunta participación en una estafa bancaria en la que una víctima, engañada mediante la suplantación de la identidad de su entidad financiera, llegó a transferir varias decenas de miles de euros a una cuenta controlada por los investigados. La operación, bautizada como "Lunar", ha permitido bloquear parte del dinero antes de que fuera retirado o transferido a otros destinos.

La investigación se inició después de que una entidad bancaria española detectara movimientos que consideró sospechosos y los pusiera en conocimiento de la Policía Nacional. La rápida actuación del banco permitió bloquear parte de los fondos, evitando que pudieran ser reinvertidos o desviados a otros destinos.

A partir de esa comunicación, agentes de la Unidad de Delincuencia Especializada y Violenta (UDEV), perteneciente a la Brigada de Policía Judicial de Melilla, iniciaron las gestiones necesarias para reconstruir el recorrido del dinero e identificar a las personas que habrían intervenido en la operativa.

Las primeras pesquisas permitieron localizar al titular de la cuenta que había recibido el dinero procedente de la víctima. Para justificar el origen de los fondos, esta persona aportó documentación relativa a una supuesta compraventa de un artículo de lujo. Sin embargo, el análisis policial de esa documentación reveló indicios de irregularidad, lo que permitió a los investigadores seguir avanzando y profundizar en las conexiones entre las personas relacionadas con los movimientos del dinero.

Tras la detención del primer investigado y el estudio de la información recabada, los agentes identificaron a otras dos personas presuntamente relacionadas con la operativa. Según los indicios reunidos, uno de los detenidos ocupaba una posición de especial relevancia dentro del entramado, al estar vinculado a la apertura y utilización de varias cuentas bancarias y otros medios empleados para mover los fondos.

Las investigaciones han permitido determinar que el dinero defraudado fue distribuido mediante distintas operaciones: retiradas de efectivo, envíos a terceros y una transferencia a una plataforma de intercambio de criptoactivos. Las gestiones policiales, sumadas al bloqueo preventivo realizado por la entidad bancaria, han permitido recuperar una parte significativa del dinero sustraído.

La Policía Nacional mantiene abiertas las actuaciones dirigidas a localizar y recuperar el resto de los fondos, especialmente los derivados a la plataforma de criptoactivos, así como a esclarecer el grado de participación de cada uno de los investigados.

Desde la Jefatura Superior de Policía de Melilla se ha subrayado la importancia de la colaboración entre las entidades financieras y la Policía Nacional en este tipo de casos, ya que la detección temprana de operaciones anómalas y su rápida comunicación pueden resultar determinantes para bloquear el dinero antes de que sea dispersado y facilitar la identificación de los responsables.

En este sentido, la Policía Nacional recomienda no realizar transferencias sin conocer con certeza al destinatario, ni facilitar claves, códigos de verificación o datos bancarios cuando sean solicitados mediante llamadas telefónicas, SMS, correos electrónicos o aplicaciones de mensajería. Ante una comunicación que aparentemente proceda de una entidad bancaria, se aconseja finalizar la llamada o conversación y contactar directamente con el banco a través de sus canales oficiales, además de desconfiar de los mensajes que generen urgencia y exijan actuar de inmediato para evitar supuestos cargos o bloqueos.