Localizados los presuntos autores de una estafa a un empresario melillense

La Policía Nacional ha esclarecido una estafa de cibercrimen cometida contra un empresario melillense, a quien los autores causaron un perjuicio patrimonial superior a los 25.000 euros. La investigación ha sido llevada a cabo por agentes de la Unidad de Delincuencia Especializada y Violenta (UDEV) de la Jefatura Superior de Policía de Melilla, tras la denuncia presentada por la víctima, que alertó de un acceso fraudulento a su cuenta bancaria a través de su teléfono móvil.

Según la información facilitada por la Jefatura Superior de Policía, los hechos se iniciaron cuando el empresario recibió un mensaje SMS en su terminal particular que aparentaba proceder de su entidad bancaria. En dicho mensaje, los autores se hacían pasar por un gestor autorizado y alertaban de una supuesta incidencia urgente relacionada con su cuenta, instando a la víctima a seguir una serie de instrucciones para evitar un bloqueo o un recargo inminente.

Este tipo de fraude es conocido como smishing, una modalidad de estafa online que consiste en el envío de mensajes de texto fraudulentos mediante los cuales los delincuentes suplantan la identidad de entidades bancarias. Para lograr el engaño, los autores utilizaron técnicas de ingeniería social, haciendo que el mensaje apareciera en el teléfono con el nombre de la entidad suplantada y aportando algunos datos personales del cliente, obtenidos de forma ilícita a través de internet.

De acuerdo con la información policial, los estafadores transmitieron en todo momento una sensación de urgencia con el objetivo de que la víctima actuara sin margen para la reflexión. Una vez que el empresario ejecutó las acciones indicadas en el mensaje, los autores lograron tomar el control del terminal móvil y acceder a la aplicación bancaria, procediendo al cambio de las claves de acceso y dejando al titular sin posibilidad de operar en su propia cuenta.

A partir de ese momento, y suplantando la identidad de la víctima, los autores comenzaron a ordenar diversas transferencias bancarias, ajustando los importes para evitar levantar sospechas en los sistemas de control de la entidad financiera. Como consecuencia de estas operaciones, el empresario sufrió un perjuicio económico que superó los 25.000 euros, según consta en la denuncia presentada ante la Policía Nacional.

La investigación se centró en el análisis digital del dispositivo comprometido y en la trazabilidad de todas las operaciones realizadas. Gracias al estudio pormenorizado de los movimientos bancarios y a la correlación de evidencias digitales y operativas, los agentes lograron identificar plenamente y localizar a dos presuntos autores de este ilícito penal, uno de ellos en la Comunidad de Madrid y el otro en la provincia de Barcelona.

Durante las pesquisas, los investigadores detectaron que los autores no se limitaron a realizar transferencias bancarias, sino que también canalizaron parte del dinero obtenido mediante compras de joyería realizadas a través de una pasarela de pagos en una aplicación de compraventa. La Policía Nacional logró reconstruir la trazabilidad de estos envíos, verificando adquisiciones efectuadas en la ciudad de Zaragoza y su posterior remisión a la localidad de Badalona.

La Jefatura Superior de Policía de Melilla ha informado de que las diligencias continúan abiertas con el objetivo de lograr el total esclarecimiento de los hechos y depurar todas las responsabilidades penales que pudieran derivarse de esta actuación delictiva. Asimismo, no se descarta que la investigación permita detectar nuevas conexiones o la participación de otras personas.

Desde la Policía Nacional se recuerda la importancia de extremar las precauciones ante mensajes que soliciten datos personales, códigos de verificación o acciones urgentes relacionadas con cuentas bancarias. En este sentido, recomiendan no facilitar claves ni contraseñas por SMS o llamadas telefónicas, desconfiar de comunicaciones que generen alarma y revisar periódicamente los movimientos bancarios para detectar cualquier operación irregular.